Sijoitusrahasto LähiTapiola Tulevaisuus on aktiivisesti hoidettu osakerahasto. Rahaston sijoitukset painottuvat Eurooppaan ja USA:han, mutta sijoituksia voidaan tehdä maailmanlaajuisesti. Sijoituskohteiksi valitaan yrityksiä, joiden arvioidaan hyötyvän digitalisaation ja teknologisten innovaatioiden sekä kulutuskäyttäytymisen muutoksen tarjoamista kasvutrendeistä. Rahasto sijoittaa sekä isoihin että pieniin yrityksiin.
Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa hyötyä sijoituskohteena olevien yritysten arvonkehityksestä sekä hyväksyy osakesijoittamiseen sisältyvän osakeriskin. Suosittelemme vähintään 7 vuoden sijoitusaikaa.
Rahaston merkittävin riski on riski osakemarkkinan arvonvaihteluista, sillä osakemarkkinoiden laskiessa myös rahaston arvo laskee. Rahaston arvo voi vaihdella voimakkaasti lyhyellä ja pitkällä aikavälillä. Sijoituksia ei valuuttasuojata, joten ei euromääräisiin sijoituksiin liittyy myös valuuttakurssiriski.
Taloudellisen analyysin lisäksi rahaston sijoituskohteista tehdään myös kestävyysanalyysi. Kestävyysanalyysissa arvioidaan ympäristö-, yhteiskunnallisten- ja hallinnollisten tekijöiden (ESG) vaikutuksia yhtiön toimintaan, sen tulevaisuuden näkymiin ja yhtiön pitkän tähtäimen arvoon.
Tutustu kestävyyskatsaukseen täältä (pdf).
Tutustu EU:n tiedonantoasetuksen mukaiseen ennakkotietolomakkeeseen täältä (pdf).
Tutustu EU:n tiedonantoasetuksen mukaiseen määräaikaiskatsaukseen täältä (pdf).
Rahasto | Indeksi | |
---|---|---|
1 kk | 14,59 % | 16,08 % |
3 kk | -9,55 % | -8,94 % |
6 kk | -1,17 % | -1,19 % |
12 kk | 17,52 % | 15,86 % |
Vuoden alusta | -4,75 % | -4,43 % |
3 v. vuosittain | 9,49 % | 13,38 % |
5 v. vuosittain | 7,44 % | 15,85 % |
Perustamisesta vuosittain | 4,51 % | 6,01 % |
Yritys | Osuus |
---|---|
Netflix Inc | 5,50 % |
Microsoft Corp | 4,93 % |
Alphabet Inc | 4,45 % |
Meta Platforms Inc | 4,07 % |
Apple Inc | 4,01 % |
Amazon.com Inc | 3,73 % |
NVIDIA Corp | 3,60 % |
T-Mobile US Inc | 3,50 % |
AT&T Inc | 3,08 % |
Broadcom Inc | 2,60 % |
Kiitettävä: Yhtiö on edelläkävijä kestävyysasioissa. Kestävyys on mukana kaikessa toiminnassa.
Hyvä: Yhtiö täyttää kestävyysvaatimukset, on sitoutunut ja kehittää kestävyyttään.
Tyydyttävä: Kestävyys on osa yhtiön toimintaa, mutta panostukset ovat rajalliset, esimerkiksi yhtiön pienestä koosta johtuen.
Heikko: Yhtiö ei vielä huomioi kestävyystekijöitä toiminnassaan.
Jakauma perustuu LähiTapiola Varainhoidon kestävyysanalyysiin.
Rahasto | Indeksi | |
---|---|---|
Volatiliteetti | 22,83 % | 21,58 % |
Beta | 1,04 | - |
Sharpen luku | 0,61 | 0,57 |
Information Ratio | ||
Tracking Error | 3,86 | - |
Rahasto | Indeksi | |
---|---|---|
Arvopapereiden lukumäärä | 59 | 353 |
Rahaston koko (MEUR) | 130,4 | |
P/E (ennuste 1v) | 25,2 | 21,6 |
P/E (ennuste 2v) | 21,7 | 19,0 |
P/B | 5,7 | 4,2 |
Osinkotuotto | 0,7 % | 1,2 % |
Myynnin kasvu (hist. 3v) | 14,2 % | 13,0 % |
EPS:n kasvu (hist. 3v) | 23,4 % | 21,7 % |
ROE | 24,0 % | 23,2 % |
Active Share | 75,3 % | |
Yhtiöiden mediaani markkina-arvo (MEUR) | 110 755 | 21 151 |
Volatiliteetti mittaa sijoituksen päivittäisen tuoton heilahtelua keskimääräisen tuottonsa ympärillä. Mitä korkeampi volatiliteetti on, sitä enemmän tuotto on vaihdellut.
Beta kuvaa miten sijoituksen tuoton odotetaan vaihtelevan markkinoiden tuoton vaihtelun mukana. Esimerkiksi beta 0,5 tarkoittaa, että sijoituksen odotetaan nousevan/laskevan puolet vertailuindeksin noususta/laskusta.
Tracking Error mittaa, kuinka tarkasti sijoituksen tuotto on seurannut vertailuindeksin tuottoa. Korkea luku kertoo, että sijoituksen tuotto on vaihdellut voimakkaasti suhteessa vertailuindeksin tuottoon.
Sharpen luku kertoo, paljonko sijoitus saavutti tuottoa yli riskittömän koron suhteessa volatiliteettiin. Mitä korkeampi luku on, sitä parempi on tuotto-riski-suhde.
Juoksevat kulut kertoo rahaston kulujen osuuden prosenttilukuna keskimääräisestä pääomasta edelliseltä kalenterivuodelta. Se sisältää mm. rahaston pääomasta veloitettavat hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Se ei sisällä kaupankäyntikuluja. Mikäli rahasto sijoittaa myös toisiin rahastoihin, on luvussa huomioitu myös sijoituskohteina olevien rahastojen juoksevat kulut.
Active Share-tunnusluku kuvaa rahaston sijoitusten eroavaisuutta suhteessa markkinaindeksiin. Mitä korkeampi prosenttiosuus, sitä enemmän rahaston sijoituskohteet eroavat markkinaindeksin sijoituskohteista.
Hiili-intensiteetti kuvaa rahaston hiiliriskiä suhteessa liikevaihtoon. Laskennassa yhtiön päästöt (t CO2 ekvivalentti) jaetaan yhtiön liikevaihdolla (m EUR). Rahastolle hiili-intensiteettiluku lasketaan painottamalla yhtiökohtaista hiili-intensiteettiä yhtiön osuudella rahastossa ja laskemalla rahaston sijoitusten painotetut luvut yhteen. Laskentatapa on TCFD:n suositusten mukainen.
Rahaston ja indeksin tuottoeron suhde tracking erroriin. Luku kuvaa, kuinka paljon lisätuottoa on saatu suhteessa otettuun aktiiviseen riskiin.
Earnings per share, eli osakekohtainen tulos. Lasketaan jakamalla nettotulos (ilman vähemmistöosuutta) osakkeiden osakeantioikaistulla keskimääräisellä lukumäärällä.
Price to earnings, eli osakkeen hinnan ja osakekohtaisen tuloksen suhde. Luku voidaan laskea myös yritystasolla (markkina-arvo / nettotulos).
Price to book, eli osakkeen hinnan ja osakekohtaisen oman pääoman suhde. Luku voidaan laskea myös yritystasolla (markkina-arvo / oma pääoma).
Return on equity, eli oman pääoman tuotto. Luku kuvaa, kuinka paljon omalle pääomalle on kertynyt tuottoa tilikauden aikana.
Kuvaa osingon suhdetta pörssikurssiin prosenteissa. Luku voidaan laskea myös yritystasolla (osingonjako yhteensä / markkina-arvo).
Morningstar-tähtiluokitus Morningstar tarjoaa riippumatonta ja vertailukelpoista rahastotietoa. Morningstar tähtiluokitus asettaa rahastot paremmuusjärjestykseen kussakin rahastoluokassa riskikorjatun tuoton perusteella. Tähtiluokitus perustuu menneeseen tuottoon, riskiin sekä rahaston voimassa oleviin palkkioihin. Paras kymmenys rahastoista saa täydet viisi tähteä. Morningstar-vastuullisuusluokitus Morningstar vastuullisuusluokitus kuvaa rahaston omistamien yhtiöiden vastuullisuutta suhteessa muiden samassa Morningstarin määrittelemässä vertailuluokassa olevien rahastojen omistuksiin. Vastuullisuusluokituksen vertailuryhmä voi olla eri kuin rahastojen tähtiluokituksessa käytetty vertailuryhmä.
Tämä on mainos. Vakuutuksen myöntää LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö ja omaisuudenhoitajana toimii LähiTapiola Varainhoito. Sijoittamiseen liittyy aina riski sijoituksen arvon alenemisesta ja pääoman menetyksestä. Tutustu ennen lopullisten sijoituspäätösten tekemistä sijoitustuotetta tai -palvelua koskeviin materiaaleihin. Vakuutusten ja sijoituskohteiden avaintietoasiakirjat löydät osoitteesta www.lahitapiola.fi.