Omfattande Jämvikt är ett placeringsobjekt som kan väljas till placeringsförsäkringar, vilket fastställer värdeutvecklingen av avtalets sparbelopp. LokalTapiola Livbolag äger portföljen och LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab ansvarar för kapitalförvaltningen av portföljen.
Omfattande Jämvikt strävar efter avkastning genom att portföljens tillgångar i huvudsak investeras i ränteinstrument och aktier. Dessutom eftersträvas avkastning genom att tillgångarna i portföljen diversifieras i olika tillgångsslag såsom i fastighets- och kapitalinvesteringar samt i alternativa investeringar. Tillgångarna i portföljen kan placeras globalt.
Omfattande Jämvikt lämpar sig för en långsiktig investerare, som är villig att hålla placeringsobjektet minst under den rekommenderade innehavstiden, som vill anlita en specialist för att bestämma respektive diversifiering i tillgångsklass, och som strävar efter bättre avkastning än på investeringar i ränteinstrument genom att relativt balanserat diversifiera tillgångarna mellan investeringar i ränteinstrument samt andra tillgångsklasser, såsom aktie-, fastighets- och kapitalinvesteringar samt alternativa placeringsobjekt.
Hållbarhet
Utöver den ekonomiska analysen genomgår placeringsportföljens placeringsobjekt även en hållbarhetsanalys. I hållbarhetsanalysen bedöms vilken inverkan miljön, samhälls- och ägarstyrningsaspekter (ESG) har på bolagets verksamhet, dess framtidsutsikter och bolagets värde på lång sikt.
Bekanta dig med information om placeringsportföljens hållbarhet